"本书从各种理财规划方案的内涵入手，对全书的结构和内容进行整体设计以培养学生制订理财规划方案的能力为宗旨，以学生的发展为中心，以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以提高学生的综合素质。本书共八章，具体包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

本书可以作为应用型本科院校财经类专业理财规划相关课程的教材，也可以供理财规划师执业能力等级认证和希望从事理财规划师职业的相关人员阅读。此外，本书还可以为普通读者掌握理财规划技能提供帮助。

"