第一章理财规划综述

第一节你如何能够从个人理财规划中受益

第二节一份理财规划的组成部分

第三节制定理财规划

复习题

理财规划问题

第一部分理财规划工具

第二章从个人财务报表开始规划

第一节个人现金流量表

第二节影响现金流的因素

第三节编制预算

第四节个人资产负债表

第五节预算编制如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第三章运用时间价值的概念

第一节货币时间价值的重要性

第二节一整笔资金的终值

第三节一整笔资金的现值

第四节年金的终值

第五节年金现值

第六节运用时间价值估算储蓄

第七节储蓄计划如何与你的理财目标相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第四章运用税务的概念进行理财规划

第一节税收的背景知识

第二节报税身份

第三节总收入

第四节扣减和免除

第五节应税收入和纳税额

第六节税务筹划如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

目录

个人理财（第四版）

第二部分管理流动性

第五章银行业和利率

第一节金融机构的种类

第二节金融机构提供的银行服务

第三节选择金融机构

第四节存款和贷款的利率

第五节为什么利率会变动

第六节银行服务如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第六章管理资金

第一节资金管理的背景知识

第二节货币市场投资

第三节货币市场投资的风险

第四节货币市场投资的风险管理

第五节资金管理如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第七章评估和保护你的信用

第一节信贷的背景知识

第二节信用局

第三节身份盗用： 威胁你的信用

第四节身份盗用的伎俩

第五节保护自己免于身份盗用

第六节应对身份盗用

第七节信用评估和安全保障如何与你的理财规划相适应

复习题

理财规划问题

第八章管理信贷

第一节信用卡

第二节对使用信用卡的建议

第三节信用修复工具

第四节信贷管理如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第三部分个人融资

第九章个人贷款

第一节个人贷款的背景知识

第二节个人贷款的利率

第三节车贷

第四节买车还是租车的决策

第五节学生贷款

第六节房屋净值贷款

第七节个人贷款如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第十章买房和为买房融资

第一节选择房屋

第二节你可以负担多少

第三节为房屋估价

第四节买房的交易费用

第五节固定利率房贷的特性

第六节可调整利率房贷的特性

第七节可调整利率贷款的利率调整上下限

第八节买房还是租房

第九节特殊类型的房贷

第十节房贷再融资

第十一节房贷如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第四部分保护你的财富

第十一章车险和屋主保险

第一节保险的背景知识

第二节风险管理

第三节保险公司的作用

第四节车险

第五节影响车险保费的因素

第六节如果你遇到车祸

第七节屋主保险

第八节屋主保险保单条款

第九节屋主保险保费

第十节提出索赔

第十一节承租人保险

第十二节伞状个人责任险

第十三节房屋险和车险如何与你的理财计划相适应

讨论题

复习题

第十二章健康保险和残疾保险

第一节健康保险

第二节健康保险保单内容

第三节政府医疗计划

第四节长期护理保险

第五节健康保险计划的其他种类

第六节残疾保险

第七节健康保险和残疾保险如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第十三章人寿保险

第一节人寿保险背景知识

第二节人寿保险的种类

第三节确定所需寿险的金额

第四节寿险保单的内容

第五节选择寿险公司

第六节人寿保险如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第五部分个人投资

第十四章投资基础

第一节投资的类型

第二节投资收益和风险

第三节收益和风险的权衡

第四节从他人的投资错误中学习

第五节投资如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第十五章投资股票

第一节股票交易所

第二节股票行情表

第三节买入或卖出股票

第四节公司分析

第五节股票投资方法如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

第十六章投资债券

第一节债券背景知识

第二节债券的种类

第三节债券投资的收益

第四节为债券估价

第五节债券投资的风险

第六节债券投资策略

第七节债券策略如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第十七章投资共同基金

第一节共同基金的背景知识

第二节共同基金的种类

第三节共同基金的收益和风险

第四节选择共同基金

第五节共同基金报价

第六节共同基金的分散化

第七节共同基金如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第十八章资产分配

第一节分散化如何可以降低风险

第二节分散化的策略

第三节资产分配策略

第四节影响资产分配决策的因素

第五节资产分配如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第六部分退休规划和遗产规划

第十九章退休规划

第一节社会保险

第二节雇主支持的退休计划

第三节你的退休规划决策

第四节雇主提供的退休计划

第五节自雇人士的退休计划

第六节个人退休账户

第七节年金

第八节估计未来的退休储蓄

第九节衡量退休账户的纳税优惠

第十节退休规划如何与你的理财规划相适应

讨论题

复习题

理财规划问题

第二十章遗产规划

第一节遗嘱的目的

第二节遗产税

第三节信托、赠送和捐赠

第四节遗产规划的其他方面

第五节你的遗产规划如何与理财规划相适应

讨论题

复习题

第七部分理财规划的综合

第二十一章理财规划组成部分的整合

第一节回顾理财规划的组成部分

第二节整合理财规划的组成部分

第三节理财规划

复习题

理财规划问题

理财知识课后测试

附录A你的职业

附录B计划

附录C财务表格

译后记