前言 现代意义的财富管理，起源于18世纪的欧洲，盛行于20世纪的美国，21世纪以来在亚太地区不断发展，成为风靡全球的支柱性金融业务。我国自改革开放以来，经济快速增长，社会财富不断增加，居民对财富管理的需求也与日俱增。同时，我国的金融市场逐渐完善，创新产品层出不穷，促使财富管理市场蓬勃发展，目前已经成为金融机构业务竞争的焦点。2019年，我国银行、信托、基金、证券、保险和期货等各类金融机构财富管理总额超过100万亿元人民币，且有进一步上升的趋势。 虽然近些年我国财富管理行业发展较快，但总体仍处于初级阶段，与国外差距明显；突出表现为市场潜力大而专业人才不足，相关的理论、政策亟待完善，不能够对财富管理发展形成强有力的智力支持。为满足社会发展对财富管理人才的需求，同时为响应国家“双一流”建设的号召，坚持合理定位、差别化发展的办学思路，山东工商学院确定了以“财富管理”为特色的建设目标。2018年12月，学校印发了《关于加强财富管理特色建设的意见》；2019年6月，下发了《关于印发〈山东工商学院财富管理特色建设实施办法〉的通知》。围绕特色建设，山东工商学院推出了一系列措施，包括特色课程、特色课题研究、财商讲座、“财商教育月”、对外合作办学以及与金融机构的合作交流等活动。编写“新时代财商教育系列教材”，是推动财富管理特色课程建设的重要一环，而《财富管理学》是系列教材的第一本，也是基础。 财富管理学是在金融学、管理学、法学等学科基础上建立起来的新兴学科，其内涵和外延仍在不断发展之中。虽然学科框架尚未完全确定，但其综合性、包容性的特点已经得到学界和业界认可。因此，本书的内容覆盖了与财富管理密切联系的方方面面，试图向读者展示一个丰富的分析视角和完整的财富管理内容。本书以时间为线索，梳理了不同历史时期的财富观、财富管理的过程以及环境对财富的影响；又以空间为轴线，展示了不同国家财富管理的发展和国际财富管理中心的变迁。本书可以作为专业教育或通识教育的教材使用，以供高等院校金融专业及其他相关专业的学生学习阅读，同时可以作为业内相关领域从业人员的参考书。 本书内容共分为15章。第一章至第八章为财富管理基础篇，从财富、财富观和财富管理的概念入手，以财富管理相关理论为基础，阐述了财富管理的过程与环境。同时，分析了社会上出现的各类财富管理现象及心理，财商教育和公益与慈善等，是全书的逻辑起点与理论基础。第九章至第十五章是财富管理业务篇，包括开展财富管理业务的机构、提供的产品与服务、财富管理的客户、市场以及财富管理发展新趋势；最后介绍了财富管理的风险与监管以及国内外著名的财富管理中心。这一篇是全书的主体部分，构建了财富管理业务的整体框架。 本书由山东工商学院党委书记白光昭主编，负责制定教材总体框架、写作规范和行文风格，并对全书内容进行了修改和总纂。山东工商学院多位老师参与了编写，教材终稿主要由金融学院老师统一修改定稿，他们是：苗恩光（第一章）、喻晓平（第二章、第九章）、殷金朋（第三章）、耿迎涛（第四章、第十三章）、孙宇（第五章、第八章）、沈得芳（第六章）、宫权（第七章）、王伊攀（第十章、第十一章）、尹玉琳（第十二章、第十四章）、王旭（第十五章）。梁星、张广现、于凤芹负责全书审核统稿，书稿还得到孙国茂教授和翟立宏教授的专业指导。 谨对本书编写过程中努力付出的各位编者、组织人员和指导专家表示衷心感谢！同时感谢清华大学出版社各位编辑老师的辛勤工作！ 在本书编写过程中，我们参阅了大量专著、教材、学术期刊和其他网络出版物，并引用了部分内容，在此特做说明并对作者表示衷心感谢！因编写水平有限，书中疏漏与不足在所难免，敬请业内各位专家学者批评指正。 编写组 2020年5月

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