目录

第一篇了解商业银行

第1章导论

1.1银行与银行的业务

专栏银行业发展简史

1.2银行的类型和组织结构

1.3银行体系及其在国民经济中的地位与作用

1.4政府对银行的监管

1.5政府政策对银行的影响

1.6银行业的演变趋势与金融业的重新整合

本章小结

思考题

第2章银行财务报表与银行绩效的评估

2.1银行财务报表

2.2银行业绩的计量和评估

专栏中外银行经营绩效对比分析

2.3银行风险的计量

本章小结

思考题

第二篇银行资金来源管理

第3章存款服务的管理和定价

3.1存款服务的种类和银行存款结构

3.2银行存款的经营管理

3.3存款定价

本章小结

思考题

第4章非存款负债与其他资金来源的管理

4.1负债管理

4.2银行非存款资金来源

专栏大额可转让定期存单复出中国利率上限待破

4.3各种非存款资金来源之间的选择

本章小结

思考题

第5章银行资本管理

5.1资本的职能与类型

5.2资本结构与资本充足性监管

5.3银行资本管理

专栏花旗集团案例

5.4风险资本理论

本章小结

思考题

第三篇贷 款 管 理

第6章银行贷款的政策和程序

6.1贷款理论与贷款种类

6.2贷款的政策与程序

本章小结

思考题

第7章企业贷款风险管理

7.1贷款风险的定义及主要构成

7.2企业贷款风险管理

附录： 信贷风险管理案例研究

本章小结

思考题

第8章企业贷款定价

8.1金融产品定价的一般原理

8.2银行贷款定价与盈利性分析

8.3银行内部定价

案例贷款定价案例研究

本章小结

思考题

第9章消费贷款与房地产贷款的管理

9.1面向个人和家庭的各类贷款

9.2消费贷款业务管理

9.3消费贷款的利率及其计算

9.4房地产贷款的管理

9.5房地产贷款利率的计算

9.6消费信贷与房地产贷款的发展趋势

本章小结

思考题

第四篇投资与流动性管理

第10章银行投资管理

10.1银行投资的功能和可利用的投资证券

10.2投资证券的风险收益特征

10.3银行的投资策略

10.4收益曲线和持续期

本章小结

思考题

第11章流动性与储备管理

11.1流动性的供给与需求

11.2银行流动性需要的测算

11.3银行流动性管理政策

专栏11.1负债流动性管理的工具

11.4现金与法定储备头寸管理

专栏11.2我国银行存款准备金的发展

本章小结

思考题

第五篇风险管理： 资产负债管理技术与衍生工具的运用

第12章利率敏感性缺口与有效持续期缺口的管理

12.1利率敏感性缺口管理

12.2利率风险管理： 有效持续期缺口方法

本章小结

思考题

第13章表外业务与金融衍生品交易

13.1表外业务

13.2金融衍生工具交易

专栏13.1金融期货交易案例

专栏13.2纽约证券交易所（NYSE）综合指数期货

专栏13.3金融期权交易案例

13.3贷款出售和资产证券化

专栏13.4资产证券化的发展概况

本章小结

思考题

第14章商业银行操作风险管理

14.1操作风险

14.2操作风险度量

14.3操作风险管理

附录： 中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知

本章小结

思考题

第六篇组织结构与银行的扩张

第15章银行再造

15.1银行再造的演变趋势与理论基础

15.2银行再造的发展阶段与类型

15.3核心银行业务系统的再造

15.4银行绩效管理系统的再造

15.5业务外包

本章小结

思考题

第16章新银行、分支行与网络银行设施的创建

16.1新建银行的审批及其管理

16.2现有银行的区域扩张

16.3银行服务设施的设立与管理

本章小结

思考题

第17章银行的兼并与收购

17.1银行并购概述

17.2银行并购与反并购策略

专栏银行并购战略案例

17.3银行并购的价值评估和效益分析

17.4银行并购的风险

17.5银行并购的立法与政府公共政策

17.6中国银行业并购探索

本章小结

思考题

参考文献