前    言

2019年初，国务院颁布《国家职业教育改革实施方案》，阐明了职业教育是与普通教育具有同等重要地位的不同教育类型，肯定了职业教育为我国经济社会发展提供有力的人才和智力支撑。随着我国经济进入新的发展阶段，产业升级和经济结构调整不断加快，各行各业对技术技能人才的需求越来越紧迫，职业教育的重要地位和作用也愈发凸显。在建设现代化经济体系的蓝图和“教育强国”的发展目标之下，我国职业教育体系建设尚不完善、职业技能实训基地建设有待加强、制度标准不够健全、企业参与办学的动力不足、技术技能人才成长的配套政策亟待完善。由此，教育部在2019年4月启动了“学历证书+若干职业技能等级证书”（简称1+X证书）制度的试点工作，鼓励社会培训评价组织开发职业技能等级证书及标准，中、高等职业学校及应用型本科作为试点院校，将证书培训内容有机融入专业人才的培养方案，通过专业共建、校企合作、工学结合等方式，盘活院校和社会组织的场所、师资、课程等资源储备，共同助力复合型技能人才的培养和就业创业通道的拓展。

2022年初出台的《“十四五”数字经济发展规划》提出了“数字经济治理体系更加完善”的发展目标，提出“形成政府主导、多元参与、法治保障的数字经济治理格局”，为数字经济治理指明了方向。数字经济已成为全球经济发展的新引擎，加速数字化转型已成为各行各业的发展共识。“1+X金融产品数字化营销职业技能等级证书及标准”，是为了解决金融机构的市场需求痛点，通过在高校中开展数字化营销复合型、创新型人才的培养，适配金融行业用人缺口，打造一支知识体系完善、实用技能过硬的应用型人才后备军。作为拥有雄厚实力和先进理念的龙头培训机构，紫荆教育第一时间响应国家关于推进职业教育改革的号召，发挥深耕多年在金融教育领域的优势，开发出了“1+X金融产品数字化营销”职业技能等级证书及标准，并成功通过教育部第四批“1+X”职业技能等级证书的审批立项。

紫荆教育是由清华控股有限公司于2015年以清华大学五道口金融学院相关知识产权创设而成。成立7年来，紫荆教育以“让每个人都有改变的能力”为使命，践行“真心实意、行胜于言”的核心价值观，立足国内，放眼国际，为国家、社会和企业培养人才，为每个有需要的人提供高质量的教育服务。目前，紫荆教育已与12所国际名校、200多所国内院校达成合作，服务超过1000处政府机关、大型央企、金融机构和行业龙头企业，逾500万/人次。

“金融产品数字化营销”系列丛书分为初、中、高三级。本册为金融产品数字化营销（高级），主要以本科院

校学生作为受众主体。本书第一部分(任务一)，通过经典“4R”理论的回顾，夯实市场营销知识体系，为之后的理论升级和实操运用奠定坚实基础；第二部分(任务二)，以消费者行为相关理论为依据，通过数字化手段洞悉消费者行为并满足消费者的需求；第三部分(任务三)，引入了前沿的大数据手段，并赋能在产品、定价、推广等数字化营销的各个维度；第四部分(任务四)，围绕着时下流行的短视频、微电影等数字化营销媒介展开了深入的探讨；第五部分(任务五)，列举了如何运用数据进行挖掘、评估以及优化营销活动的实际效果，并且给出了具体的金融企业数字化转型的实际案例，帮助学生在求职和创业中获得实用抓手，轻松举一反三。

本书由紫荆教育组织国内数字化营销理论研究的顶尖院校学者教授，以及金融行业龙头机构的资深专家和一线实践精英携手编写，具有理论扎实、观点前沿、讲解详实、案例丰富、流程科学、实操精准等特点，可以说在国内金融产品数字化营销领域，尚属首创。紫荆希望借由此教材，为推进国家的职业教育改革，为数字化转型中的金融机构的人才输送，为在校学生的复合型人才培养与创新创业、求职发展贡献力量。

本书在编写过程中，囿于时间紧迫和能力水平所限，难免存在缺点和不足，恳请读者不吝指正，以便改正，并

在此后进一步提高。

紫荆教育资深副总裁 金梅

2022年春写于清华科技园