前 言

大数据是信息化发展到一定阶段的产物。随着移动互联网、云计算、物联网、区块链、人工智能、量子计算等大数据相关技术的快速发展，人类进入“大数据时代”。大数据与土地、劳动、技术和资本等生产要素共同推动经济社会向前发展。金融大数据作为大数据的一个子集，最能体现数据作为资产的价值，其中蕴含着反映人们金融交易行为的信息。金融大数据是指金融机构(银行、保险公司、证券公司等)、厂商(信息服务提供商等)、个人和政府机构(行政、监管等部门)在支付结算、股票投资决策、成本定价、期货期权交易、债券投资、资金拆借、货币发行、票据贴现与再贴现等业务交易及相关行为中产生的信息。

“金融大数据”课程已成为“金融科技”“金融学”等金融类专业的核心课程，新课程急需配套优秀教材。《金融大数据》由金融、信息技术、统计等专业骨干教师和企业业务专家合作编写，深入贯彻落实习近平总书记在中共中央政治局就实施国家大数据战略进行第二次集体学习时的重要讲话精神，弘扬和培育社会主义核心价值观，增强民族自信心和自豪感，提高学生职业道德与职业素养，落实立德树人根本任务。本书倡导中国伦理文化，用中国理论解读中国实践，用中国创新引导产业链发展，构建富有传统内涵、时代精神和中国特色的话语体系。

在与金融领域专家、教育专家和高校骨干教师多次研讨，并多次召集用人单位和金融类专业毕业生开展座谈会的基础上，编写组确立了编写的基本思路与原则：强调立德树人，突出职业精神、创新精神和实践能力培养；通过项目任务式教学，配套实训场景，将知识内容融入工作任务的实施过程中；实现知识和技能贯通一体，理论与实践相结合。

《金融大数据》坚持金融高等教育理念和要求，体现技术驱动金融创新的导向，融入行业标准，按照实践项目进行编写，着力解决传统教材内容“学科化”及与社会需求脱节的问题。设计完整、综合性的教学案例，设置基于工作过程的项目化、模块化学习任务，采用问题导向、项目引领、任务驱动模式，讲练结合、育训结合、工学结合，发挥教材在推动教学方法改革、提升课堂教学质量方面的重要作用。本书以“职业化”为特色，以问题为导向，以国内大数据在金融行业的真实应用案例为载体，引入企业真实业务场景及业务流程，培养学习者发现实际问题、分析实际问题、解决实际问题的职业技能，培养金融和大数据复合的创新型高素质技术技能人才。

《金融大数据》基于“00后”学生的学习特点，立足高校教育数智金融人才培养实际，充分考虑高校学生的学习能力和对理论知识的可接受程度，同时兼顾金融类本科人才培养的拓展要求，既可满足大数据背景下金融行业快速变革对人才培养的新需求，又可满足不同地域、不同类型院校的教学要求。

《金融大数据》的特色体现在如下几个方面。

第一，学科交叉特色明显。在金融学和金融科技的指导下，借助统计科学的大数据分析方法进行数据分析，利用计算机语言编程解决问题。

第二，理论与实践结合。本书将金融学理论与大数据分析相结合，在数据基础上研究资产定价、风险管理、金融消费者分析、企业评估等问题，有针对性地在具体场景中提出优化金融服务的解决方案。

第三，核心技能融入知识体系。本书以金融大数据核心技能为抓手，将金融数据认知、收集、整理、处理、可视化应用、分析与咨询等核心技能融入课程建设与专业教学，以金融数据的认知、处理、可视化展示及其在金融行业中的应用为设计主线，推动数据挖掘、Python语言及应用、量化投资策略分析、金融大数据产品设计等金融大数据分析与应用核心课程的建设。

本书共12章，各章内容如下：

第1章主要介绍大数据的起源、概念和内涵特征，包括大数据的提出、演化及大数据思维；

第2章主要介绍金融大数据的内涵，以及大数据在金融领域的应用现状；

第3章主要介绍大数据分析工具Python，包括Python基础，以及如何用Python实现金融大数据的采集、清洗、存储、统计分析和可视化；

第4章主要介绍数据挖掘与算法，包括数据挖掘基础、熵权法、分类算法、回归、时间序列和文本挖掘等；

第5章主要介绍大数据分析方法，包括数据采集、数据清洗、数据集成和可视化设计等内容；

第6章主要介绍大数据在商业银行中的应用，包括针对中小微企业信贷的数据收集、数据预处理、数据分析与挖掘、信贷投放方案决策报告等；

第7章主要介绍大数据在保险业的应用，包括数据收集、数据预处理、数据分析与挖掘、保险精准营销分析报告等；

第8章主要介绍大数据在证券投资中的应用，包括量化投资策略开发的流程和工具、数据收集、数据清洗、多因子量化交易分析和投资组合回测等；

第9章主要介绍大数据在宏观研究中的应用，包括文本数据收集、数据预处理、数据分析与挖掘、货币政策文本分析报告等；

第10章主要介绍大数据在金融科技中的应用，包括第三方支付风险分析、方案设计、技术实现和案例总结等；

第11章主要介绍金融大数据监管合规的内容，包括大数据下的金融合规问题、大数据与金融信息安全、大数据视野下的金融发展与监管创新；

第12章主要介绍金融大数据前景展望，包括区块链、人工智能、绿色金融等的应用前景。

本书深化校企合作，强调从实践案例到理论知识再到实践迁移应用，适合高校学生的认知水平。每章设有学习目标及课后思考，体现知识、技能和素质培养与学习并重的理念。

为便于教学，本书提供丰富的教学资源，包括PPT课件、教学大纲、授课教案、案例代码等，读者可通过扫描下方二维码下载。

本书由浙大城市学院、新道科技股份有限公司联合浙江农林大学、杭州师范大学、绍兴理工学院、宁波财经学院、台州学院、浙江树人学院、温州商学院等院校共同编写。在编写过程中，众多学者和教师倾注了大量心血，做出了重要贡献。本书得到“浙大城市学院教材建设项目”资助。在此，谨向所有参与编写工作的人员致以最诚挚的感谢！

本书由谢文武教授、田鹏高级副总裁担任主编。他们凭借深厚的学术造诣和丰富的教学、企业实践经验，全面统筹规划，精心组织协调，把控整体方向和质量，为本书的编撰奠定了坚实基础。卢锐教授、顾光同教授、董自光副教授、庞杰副教授担任副主编，积极协助主编开展工作，他们在各自负责的章节中反复推敲，提出了许多宝贵的意见和建议，为内容的科学性、系统性和实用性贡献了智慧与力量。

谢文武教授完成第1章和第2章的编写，为本书开篇奠定了良好基调；黄关华老师承担第3章的编写工作，以严谨的态度和扎实的专业知识完成了任务；罗云峰老师编写第4章，内容条理清晰、论述精当；张馨丹老师编写第5章，展现了独特的视角和深入的分析；第6章由庞杰副教授编写，紧密结合学科前沿动态与实际应用，可以满足读者的学习与应用需求；张洁教授在第7章的编写中融入了丰富的实践经验和理论知识；董自光副教授完成了第8章，该章内容丰富、观点鲜明；战昱宁老师编写第9章，在内容编排和观点阐述上颇具匠心；李琳老师编写第10章，内容翔实、逻辑连贯；顾光同教授编写第11章，体现了其在相关领域的深入研究和独到见解；卢锐教授编写第12章，以其专业的素养和精准的表达为本书画上了圆满的句号。在编写过程中，新道科技股份有限公司的张春光、饶正奎等企业高管和顾问提供了很多宝贵意见和资料，新道科技股份有限公司的丁利明做了大量协同组织工作，在此深表感谢。

正是各位主编、副主编及参编人员和新道科技股份有限公司同仁的辛勤付出、团结协作与无私奉献，使本书得以高质量完成。他们的专业精神和对教育事业的热忱，将激励更多人在相关领域不断探索和前行。再次向他们表示衷心的感谢！

限于作者水平，本书难免存在疏漏和不妥之处，敬请广大读者指正。

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编者

2026年3月