本书是“金融智能投顾(初级)职业技能等级证书”认证考核专用教材，涵盖金融从业者需掌握的理财、保险、投资规划、AI投顾等基本知识，也包括投资逻辑、资产配置、相应金融科技软件场景使用等岗位知识和技能，是针对高校金融岗位技术能力教育开发的实践性教材。

本书既可以作为“金融智能投顾(初级)职业技能等级证书”的配套培训用书，也可以作为本科院校、高职院校、中职院校等职业技能培养的教学用书。