第一部分  备 考 指 南

第一章  考试制度解读 3

一、考试简介 3

二、报名条件 3

三、考试科目、范围和题型 3

四、考试方式 3

五、考试时间和考试地点 3

六、成绩认定 4

第二章  命题规律总结 5

一、以填空形式考查教材原文 5

二、通过具体情况考查知识点 6

三、不同形式、多种角度考查同一

考点 7

四、多个考点在同一题目中考查 7

五、计算题考查知识点集中，注意

理解运用 8

六、考查概念、属性 9

七、考查法律法规中的具体条款 10

第三章  复习应试策略 12

一、学习方法 12

二、应试技巧 13

第二部分  核 心 讲 义

第一章  风险管理基础 17

【考查内容】 17

【备考方法】 17

【框架结构】 17

【核心讲义】 17

一、风险管理的基本概念 17

二、商业银行风险管理的发展 22

三、商业银行风险管理与资本

管理 24

【过关练习】 26

第二章  风险管理体系 29

【考查内容】 29

【备考方法】 29

【框架结构】 29

【核心讲义】 30

一、风险治理 30

二、风险偏好和风险文化 34

三、风险限额 38

四、风险政策及管理流程 40

五、风险数据加总与风险管理IT

系统 42

六、内部控制与内部审计 43

【过关练习】 45

第三章  信用风险管理 48

【考查内容】 48

【备考方法】 48

【框架结构】 48

【核心讲义】 49

一、信用风险识别 49

二、信用风险计量 60

三、信用风险监测与报告 62

四、信用风险控制 70

五、信用风险抵补 76

【过关练习】 78

第四章  市场风险管理 81

【考查内容】 81

【备考方法】 81

【框架结构】 81

【核心讲义】 81

一、市场风险识别 81

二、市场风险计量 85

三、市场风险监控与报告 88

四、银行账户利率风险管理 91

【过关练习】 92

第五章  操作风险管理 95

【考查内容】 95

【备考方法】 95

【框架结构】 95

【核心讲义】 96

一、操作风险概述 96

二、操作风险管理工具 99

三、主要业务操作风险控制 100

四、业务外包风险管理 109

五、信息科技风险管理 111

【过关练习】 114

第六章  流动性风险管理 117

【考查内容】 117

【备考方法】 117

【框架结构】 117

【核心讲义】 117

一、流动性风险概述 117

二、流动性风险的识别与分析 120

三、流动性风险的计量与评估 122

四、流动性风险的监测与控制 126

【过关练习】 130

第七章  其他风险管理 133

【考查内容】 133

【备考方法】 133

【框架结构】 133

【核心讲义】 134

一、国别风险管理 134

二、声誉风险管理 137

三、战略风险管理 139

四、新产品/业务风险管理 141

五、反洗钱管理 143

【过关练习】 144

第八章  银行监管与市场约束 147

【考查内容】 147

【备考方法】 147

【框架结构】 147

【核心讲义】 147

一、银行监管 147

二、市场约束 152

【过关练习】 154

第三部分  历年真题及详解

银行业专业人员职业资格考试《风险

管理(初级)》真题(一) 161

答案及详解 175

银行业专业人员职业资格考试《风险

管理(初级)》真题(二) 190

答案及详解 204

第四部分  考前预测及详解

银行业专业人员职业资格考试《风险

管理(初级)》考前预测(一) 221

答案及详解 234

银行业专业人员职业资格考试《风险

管理(初级)》考前预测(二) 248

答案及详解 261