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                                                                         目 

                                                                         录 

项目1　 投资理财基础知识　 /　 1 

任务1-1　 初识个人理财　 /　 2 

任务1-2　 理财生命周期理论　 /　 12 

任务1-3　 资金时间价值计算　 /　 21 

任务1-4　 风险和收益分析　 /　 31 

任务1-5　 理财业务影响因素分析　 /　 40 

项目2　 证券产品理财　 /　 53 

任务2-1　 认识证券投资理财　 /　 54 

任务2-2　 认识股票　 /　 58 

任务2-3　 股票投资理财　 /　 66 

任务2-4　 债券投资理财　 /　 70 

任务2-5　 基金投资理财　 /　 74 

任务2-6　 金融衍生产品投资理财　 /　 81 

项目3　 保险产品理财　 /　 91 

任务3-1　 认识风险与保险　 /　 92 

任务3-2　 认识主要的商业保险品种和投资型寿险　 /　 96 

任务3-3　 保险理财规划　 /　 101 

项目4　 银行产品理财　 /　 106 

任务4-1　 银行传统理财产品规划　 /　 107 

                                                                           Ⅲ 

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               任务4-2　 银行代理理财产品规划　 /　 111 

               任务4-3　 银行新型理财产品规划　 /　 114 

               项目5　 房地产投资理财规划　 /　 120 

               任务5-1　 房地产投资基础知识准备　 /　 121 

               任务5-2　 住房规划　 /　 133 

               项目6　 专项理财规划　 /　 145 

               任务6-1　 现金规划与消费规划　 /　 146 

               任务6-2　 教育规划　 /　 162 

               任务6-3　 个人税收规划　 /　 172 

               任务6-4　 投资规划　 /　 182 

               任务6-5　 退休及养老规划　 /　 190 

               任务6-6　 财产分配与传承规划　 /　 200 

               项目7　 理财规划服务流程　 /　 214 

               任务7-1　 如何建立客户关系　 /　 215 

               任务7-2　 客户信息的收集和理财目标的确定　 /　 220 

               任务7-3　 客户财务分析与财务评价　 /　 235 

               任务7-4　 制订、执行和监控理财方案　 /　 246 

               参考文献　 /　 278 

Ⅳ