伴随着全球信息化浪潮，以信息技术为依托，利用外部专业服务商的知识劳动力，来完成原来由企业内部完成的工作，从而达到降低成本、提高效率、提升企业对市场环境迅速应变能力并优化企业核心竞争力的服务模式席卷全球。这种称之为“服务外包”的模式对新兴发展国家优化产业结构，转变贸易增长方式有着重要作用。印度、菲律宾、乌克兰等国家都在大力发展这种具有科技含量高、附加值大、资源消耗低、吸纳就业能力强的产业。

近年来，中国作为后起之秀，凭借在宏观经济环境、基础设施、政策支持、劳动力成本等方面的优势，已成为全球服务外包转移方首选的承接地之一。2011年，中国社科院发布的《中国服务外包发展报告》预测，10年之后，中国很有可能取代印度成为承接高科技服务最多的国家。伴随着产业的蓬勃发展，人才资源匮乏成了制约服务外包产业发展的主要瓶颈。但是，在传统教育体制下大量应届毕业生苦于就业无果，另一方面服务外包产业又需要大量人才。为此，以杭州为代表的21个国家服务外包示范城市专门针对服务外包产业需求建立了一批服务外包学院，形成政府、高校、服务外包企业、人才培训机构“四位一体”的服务外包人才培养体系，力求人才培养与企业需求无缝对接。

2011年4月，第二届“全国服务外包人才培养高峰论坛”在杭州召开，与会代表在探索服务外包人才培养新思路、新模式、新方法的交流中深感服务外包教材的匮乏，专门就教材编写开展了热烈的讨论，并决定成立“服务外包工程教育规划教材”编委会，组织来自国内外服务外包一线企业工程师和高等院校教师共同策划和编写教材，并启动了首批18本教材的编写工作。这套教材针对外语应用、软件与信息服务、金融信息服务、创新管理、跨国界文化等都编写成书，涵盖了服务外包领域从业所需的知识和技能。这套教材以产业需求为导向，是校企合作开展服务外包人才培养的一次有益实践，对探索我国服务外包产业和工程创新人才的培养具有积极的意义。  最后，我衷心希望“服务外包工程教育规划教材”教材能成为一套高等院校、培训机构培养服务外包人才行之有效的教材，使服务外包人才培养工作事半功倍。也希望这套教材能成为教师及学生的良师益友，得到大家的喜爱。

金融信息服务外包中国科学院院士 

何积丰

2011年9月于杭州  

自20世纪90年代以来，在信息技术革命、经济全球化与市场竞争加剧的共同推动下，包括金融信息服务外包在内的服务外包在世界范围内迅猛发展。进入21世纪以来，全球服务外包逐渐成熟，市场规模迅速扩大，越来越多的跨国企业加入服务外包的行列，外包业务领域越来越广，越来越多的发展中国家参与到服务接包国的行列，服务外包市场的竞争越来越激烈。

金融信息服务外包是服务外包最主要的领域，开展金融信息服务外包，从发包企业的角度看，可以帮助金融机构降低经营成本，利用外部的优质资源获得所需的专业技术支持，强化与提升自身的核心竞争力，提高服务水平和客户满意度；从社会的整体角度看，服务外包可以实现社会资源的优化配置，提高生产效率；从接包企业与接包国的角度看，由于金融信息服务外包具有信息技术承载度高、知识密集、劳动密集、附加值大、资源消耗低、环境污染少的特点，有利于接包国经济的可持续发展、提升产业结构、转变服务贸易增长方式、增加就业尤其大学生就业、拉动经济增长、获得技术外溢的效益。

近年来，在全球金融信息服务外包市场体系中，中国正越来越受世人瞩目，由于在综合成本、基础设施建设、投资环境与人才等方面具有优势，中国被认为将会成为继印度之后的全球第二大金融信息服务外包中心。中国政府对服务外包的发展给予了大力支持，中央政府与各级地方政府相继出台了一系列鼓励与支持服务外包产业发展的政策措施，为服务外包产业的发展提供了良好的政策环境。

在看到我国发展服务外包产业发展优势的同时，我们也应清醒地认识到，由于我国对服务外包的认知相对较晚，我国的外包产业还存在企业规模与总体规模较小，承接离岸金融信息服务外包业务范围较窄、层次较低，相关的法律法规、资格审查与监管制度还不健全，专业人才短缺，以及对服务外包的研究不能适应服务外包发展步伐的不足。本着有助于我国金融信息服务外包专业人才的培养与推进我国对金融信息服务外包的研究的目的我们编写了此书。  全书共分6章，分别从国内外金融信息服务外包发展的现状、特点、金融信息服务外包的动因与绩效、金融信息服务外包发展的理论基础、金融机构开展信息服务外包的业务类型、外包模式、金融企业进行业务外包的决策分析、核心与非核心业务的确定、外包服务商的选择、金融企业开展信息服务外包面临的风险以及对风险的识别、度量与管控等方面进行了比较全面、系统的介绍。书中既有对相关理论和基本概念的介绍，也有进行决策分析与进行风险控制的模型与方法，书中还提供了部分金融机构与企业开展服务外包的案例，既有外包成功的案例，也有外包风险警示的案例，还有企业对服务外包进行决策的案例和风险识别与控制的案例。

本书可作为有关高校与专业培训机构开展金融信息服务外包专业人才培养的教学用书，也可作为政府与服务外包示范基地与园区相关人员认识金融信息服务外包的参考书，也可作为从事金融信息服务外包相关研究的学者、研究生，以及从事各类金融信息服务外包业务的从业人员的参考书。

限于作者水平，书中难免存在疏漏与错误，敬请读者批评指正。

作 者

2011年10月于杭州国际服务工程学院