本书是根据金融事务专业（银行方向）典型职业活动“理财咨询与服务”直接转化的专业核心课程,实操性较强。本课程旨在培养学生提供综合理财咨询和服务的能力，以及良好的沟通和应变能力。通过本课程，使学生能够在与客户沟通、确认的基础上，按照业务操作流程协助客户办理理财产品的相关手续。通过做中学，培养学生参与理财业务活动宣传、市场开发和理财产品营销的能力，进而提升其获取客户信息、分析客户信息、制定理财方案的能力。

    本课程以“服务对象”为载体，将课程内容分为三个单元： 风险厌恶型客户理财、风险中立型客户理财和风险偏好型客户理财。按照为各服务对象提供服务所需的知识、技能、情感态度、价值观的不同要求，以及学生的认知规律，对三个单元进行排序。三个单元所贯穿的工作过程都是相同的，即首先与客户建立关系，其次收集、整理客户信息，最后提供理财咨询与服务。工作目标递进，单元一培养学生的理财基本服务意识，单元二强化理财服务意识，单元三旨在形成理财咨询与服务人员应具备的综合素养。

    本课程以工作情境创设任务，以案例创设任务背景，按照职业岗位所需要的综合能力目标和职业岗位的工作流程、工作标准设计实训内容，通过采用行业用语、着装等将教师的身份转化为银行理财经理； 通过采用工作中的业务案例、业务凭条将教材内容转化为实际业务； 通过角色扮演将上课转化为上岗办理业务，将学生的身份转化为理财专员，为更好地适应未来的工作岗位奠定基础。

　　本课程教学总学时为72学时，各单元建议教学内容和课时安排如下。

    本书在编写过程中得到了银行业相关专业人士的大力支持，在此谨向他们表示诚挚的感谢！

    由于编者水平有限，错漏之处在所难免，恳请读者批评、指正。

编者

2014年12月