前言

preface

十年，终于可以给自己爱意如初并持续坚守的《金融服务营销》一个“闪亮登场”的机会了。时间虽有些久远，却还依稀记得刚刚开设同名课程时，在校园专业书店里驻足徘徊的情境。彼时，心里就有一簇小火苗，希望未来某天自己的图书上架，让读者也可随我的笔触漫游。

依旧是这十年，眼见课程的教学笔记日益厚重，身临课程的录制现场娓娓道来，感受课程的MOOC平台交流传播，但是，独缺书写课程的表述文字激发阅读。因为阅读如同雨中行走，每一页都是雨滴，可以浸润心田，滋养思想。于是，静下心来，将了然于胸的内容汇聚一堂，跃然纸上。

金融服务营销是用创新思维洞察客户需求在金融服务领域的具体体现。随着大数据时代的来临，我们生活的世界变得既简洁高效，又纷繁复杂。一方面，从最初的ATM机、网上银行、手机银行，到AI等先进技术不断迭代更新地融入金融服务业，突破时空限制，可以全天候、全区域为客户提供便捷且效率的服务；另一方面，机器按部就班的冷漠操作无法替代人类感性灵活的温暖交流。而营销恰好是创造有温度沟通的桥梁与纽带。在“金融科技”“大数据金融”等课程与相关书籍强势崛起的时代，“金融服务营销”不断地在创新中突破客户需求的边界，与时俱进，作为有温度的存在，宁静而致远。

《金融服务营销》共14章，从营销的基本理论与宏微观环境开始，沿着满足客户需求，为客户服务的主线，分别描述了金融服务业营销中的客户行为、STP战略、客户经理制、营销技巧、内外关系营销、营销人员的激励机制、客户关系管理、品牌战略、CIS战略、金融产品创新、危机营销以及金融网络营销等核心内容，既综合全面地涵盖了金融服务营销的框架体系，又兼具独立构思的创新特点。每一章都有固定配备的学习目标、开篇导读、具体案例及思考题、每章小节、关键概念与综合训练等项目组合。并且，书中蕴含了丰富的思政元素，例如，金融服务营销实践活动与案例可增进读者思考、分析与解决问题的能力，引导读者增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，让思想与行为自觉与以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。具体而言，本书的思政目标体现在政治认同、家国情怀、职业伦理道德、法治意识、文化素养与科学精神等方面。

《金融服务营销》文字简洁流畅、易读易懂、生动形象。书中每个案例故事都是一扇窗，透过它，可以看到不同的金融服务营销场景，思考不同的营销问题，通过找寻解决方案，走向更广阔的营销世界。本书阅读受众广泛，不仅适合财经类专业本科生与硕士生、金融机构从业人员等业界人士，也适合所有喜爱营销与嗜好阅读的诸多跨界读者。

在此，特别感谢东北财经大学教务处以及刘凌冰处长对本书出版的支持与鼓励；感谢东北财经大学金融学院硕士生马诗雯、张思凡、冯佳兴、于春阳、李丹华和郭沣慧对本书所付出的努力；感谢清华大学出版社的倾力支持，特别感谢胡月编辑老师耐心、细心与贴心的帮助，使得本书可以顺利付梓。

丁宁

2023年8月25日

于澳大利亚阿德莱德