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前
言
随着我国进入全面建成社会主义现代化强国新的历史阶段,产业升级和经济
转型对于技能人才的需求越来越迫切。 职业教育应当肩负起培养高素质技能人
才的时代重任。继2017年9月时任教育部部长陈宝生在《人民日报》发表题为
《努力办好人民满意的教育》署名文章并提出“课堂革命”的概念之后,2020年9
月30 日,教育部等部门正式发布了《职业教育提质培优行动计划(2020—2023
年)》,这意味我国职业教育进入了提质培优、增值赋能新时代。这对职业教育的
基本构成要素———教师、教材、教学———提出了更高的要求。
随着我国经济持续增长,居民收入不断提高,人们的理财意识被唤醒,理财市
场发展迅速。金融行业经营模式发生了很大的变化,投资理财及资产管理业务占
据着越来越重要的地位,理财业务的发展对于理财规划专业人才提出了更高的要
求。我们根据《中华人民共和国职业分类大典》中对理财业务人员的专业要求及
教育部高职院校教学标准,编写了《投资理财》工作手册式教材。
本教材突出了创新、实用的特点,在训练任务的安排方面遵循循序渐进的教
学规律,训练内容难易程度的把握是递进式、阶梯式的。在立足当前高职学生升
学、考证、就业多元化选择实际的前提下,强化了学生综合素质的养成和岗位适应
能力的养成,特别是融入了支撑综合素质形成的调研报告撰写、综合理财规划编
制等内容,使得教材具有更强的实用性特点。
本教材的内容涵盖了理财业务必备的财经基础知识及专项理财规划和服务
流程的实务操作。关于理财规划的基础知识和方法论的内容包括关于理财规划
的认知和生命周期理论、货币时间价值分析、风险和收益分析等。 同时对于理财
规划中资产配置常见的各类理财产品如证券产品、保险产品、银行产品的功能、特
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点和操作实务做了详细介绍。在专项理财规划和理财规划服务流程部分配合大
量的实训操作介绍了理财规划操作步骤、操作流程,以及理财规划建议书的编制
与应用。
本书共分七个项目,学时分配如表1所示。
表1 本书内容学时分配表
项目 建议学时
项目1 14
项目2 6
项目3 6
项目4 8
项目5 10
项目6 14
项目7 14
本书由甘肃财贸职业学院杨雅琴老师担任主编,由张雅泉、曹俊源、朱虹担任
副主编。甘肃财贸职业学院张爱玲老师参与了前期研讨及部分内容修订工作。
具体编写分工如下:项目1、项目7由曹俊源老师编写,项目2由张雅泉老师编写,
项目3、项目4由杨雅琴、朱虹老师编写,项目5、项目6由杨雅琴老师编写。杨雅
琴老师绘制了各个项目思维导图并负责对全书进行总纂及修改定稿。
本书参考了国家理财规划师考试丛书、银行业个人理财规划师考试丛书,同
时编者参考、引用和改编了各种出版物中的相关资料及网络资源,在此致以深深
的敬意!相关著作权人看到本书有关内容,请联系出版社,由出版社按照有关法
律规定支付报酬。
关于本书涉及利率的补充说明:2024年以来国家利率政策变动频繁,本书部
分模块的适用利率参照了中国人民银行2024年10月最新公布的人民币存贷款利
率,由于教材编写、出版时间周期的影响,可能会出现本书所使用利率与当期利率
有出入等问题。
本书内容涉及学科面广、知识点多,由于编者水平的局限和所掌握资料的限
制,书中难免存在不当或纰漏。竭诚希望广大读者对本书提出宝贵意见并及时反
馈给我们,以促使我们不断改进。
杨雅琴
2025年2月
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