前言

当前，全球经济金融格局发生了重大调整，在地缘政治关系紧张制约经济增长的背

景下，全球经济增速持续下降，总体动力不足，不断累积的外部风险显著增加了全球金 融市场的不确定性，区域经济分化趋势显著，各国经济复苏之路坎坷异常。在如此错综 复杂的环境中，中国在“一带一路”倡议下拓展与各国经贸合作的增长空间的同时，纵 深推进资本市场改革，不断引导基金行业健康、规范发展，以满足居民财富管理需求， 为经济发展发挥“供血”功能，推动金融普惠，助力共同富裕。

党的二十大报告指出：“深化金融体制改革，建设现代中央银行制度，加强和完善 现代金融监管，强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发 生系统性风险底线。健全资本市场功能，提高直接融资比重。加强反垄断和反不正当竞 争，破除地方保护和行政性垄断，依法规范和引导资本健康发展。”

如今，经过二十多年发展的公募基金行业已步入高质量发展的新征程，在经济金融 的发展中，基金行业需要承担更多责任，发挥更大作用。为了实现理论对实践的指导作 用、教育教学对人才培养的引导作用，我们编写了本书。《基金原理与实务》根据基金行业发展实践， 坚持以培养应用型人才为目标，精心选择内容素材，系统整合结构体系，力求具有创新 性、时效性和实务性。

首先，本书通过二维码的形式提供大量的学习参考资料，体现了纸质教材和数字 学习资源的融合，凸显立体化新形态教材的优势。本书设置了“知识拓展”“拓展训练”“思考”等专栏，能够拓宽学生的视野，提高学生深入思考和解决问题的能力。另外，本书提供国家资源库建设中的动态资源链接，有助于学生更加轻松地掌握知识重点，突破学习难点。

其次，本书中的“知识链接”“视野拓展”“经典案例”等分享了国内外基金行业发展的重要事件、法规变革等实践问题，有助于学生掌握行业发展态势，增强风险管理意识和理性投资意识。

最后，本书每章章末提供以基金从业资格考试历年真题为主的习题，有助于学生深 入了解从业资格考试形式和行业需求，为学生考取资格证书打下基础。

《基金原理与实务》编写工作由尹海英副教授主持。本书共分三篇十五章，具体分工如下：尹海英编写第五、十、十一、十二、十三、十四、十五章，并负责拟定全书框架及总撰、定稿；袁帅编写第一、二、三、四章；李梓祎编写第六、七、八、九章。编者在编写本书过程中，参考了大量相关教材、著作、报刊和论文，在此向相关作者表示感谢。由于水平有限，书中难免有纰漏之处，诚请读者批评指正。反馈邮箱：shim@tup.tsinghua.edu.cn。

 编者

2024年8月