在利率市场化与净值化的大背景下，各银行在经营财富管理业务时必须转变传统观念，应以客户需求为中心，构建综合化的资产配置体系，提升专业服务能力，实现业务的可持续发展。《六维财富转型之道》作者以三方咨询顾问的视角审视国内商业银行的财富业务发展路径，创造性地提出财富业务转型的“道、法、术、器、势、志”六维哲学方法论，揭示底层逻辑、规划实施流程并提供工具模板，助力金融机构与咨询培训从业者突破管理瓶颈、提升展业能力。

冯美迎：财富管理与零售银行业务咨询领域的专家，拥有超过15年的金融咨询和培训管理经验。他不仅在学术上有着深厚的功底（经济学硕士），更在实战中积累了丰富的经验。曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁、宜信财富投资顾问管理中心资深经理及欧顾得顾问机构金融咨询项目总监，这些经历使他能够深刻理解金融行业的前沿动态与客户需求。

序. 提笔这一刻，意味着正式开始撰写本书，我更愿意将本书称为“厚积偶成”之作。自 2009年进入金融咨询培训行业以来，那颗种子或许已经埋下，或是期待在将来的某一个时点写一本咨询行业经历与感悟的回忆录，抑或将过往所实践之事提炼总结出经验再编辑成册，斟酌再三我选择了后者，希望其源于行业实践，回归于行业应用。 这是一本以利率市场化和净值化为时代背景的探讨财富业务转型与发展的工具书，也是一本以三方咨询顾问的视角来审视、归纳与总结国内商业银行发展财富业务路径的参考工具书。当前，财富管理业务已被国内各大金融机构提升到战略层面，这些金融机构结合自身的资源禀赋，有针对性地设计财富业务的发展愿景、战略目标，规划落地实施的具体路径。 如今，很多书和培训项目声称可以助力提升财富业务管理能力和提高业绩，但其实能做到的寥寥无几，大都是些不接地气的理论，抑或点到即止的泛泛之谈，难以从系统性层面构建财富业务转型的发展框架。这本工具书则不同，它详细地归纳、总结并创造性地提出财富业务转型的“道、法、术、器、势、志”六维哲学方法论，并为每个主题揭示底层逻辑、规划实施流程并提供工具模板。无论你是金融机构财富管理条线的从业者还是金融咨询培训行业的从业者，你都可以从这本工具书中找到助你打破瓶颈、提升组织与个人能力的方法。财富业务转型与发展之路要一步一个脚印地走，需要久久为功，而最快捷容易的方法是从一开始就采用正确的方法和逻辑开展，这将会大幅缩减取得成效的时间。拙作提炼于过往 15年的从业实践，属于个人的一孔之见，书中的一些观点与看法不一定适用于所有类型商业银行的现实，错误与缺失在所难免，恳请不吝赐教，如能够吸...