第一篇保 险 基 础第一章风险与保险3

第一节风险概述4

一、 风险的含义4

二、 衡量风险的指标5

三、 风险的基本属性6

四、 风险的特征6

五、 风险的构成要素7

六、 风险的分类8

第二节风险管理9

一、 风险管理的概念9

二、 风险管理的基本程序10

三、 风险管理的基本方法11

第三节风险管理与保险13

一、 风险转移的方法13

二、 风险管理与保险的关系14

三、 可保风险的条件14

四、 保险在风险管理中的意义15

本章小结15

综合练习16

第二章保险概述18

第一节保险的本质19

一、 保险的含义19

二、 保险与类似经济行为的区别20

第二节保险形态的划分22

一、 按实施方式划分22

二、 按保险标的划分22

三、 按承保方式划分23

四、 按保险属性划分24

五、 按保险价值划分25

六、 其他划分26

保险学原理与应用目录第三节保险的功能27

一、 经济补偿功能27

二、 资金融通功能28

三、 社会管理功能29

第四节保险的作用31

一、 促进改革31

二、 保障经济32

三、 稳定社会33

四、 造福人民34

本章小结35

综合练习35

第三章保险存在与发展的基础39

第一节经济补偿方式40

一、 以国家为主体的补偿方式40

二、  以经济单位为主体的补偿方式41

三、 以保险公司为主体的补偿方式42

四、 三种经济补偿方式的比较43

第二节保险经营的基础44

一、 自然基础44

二、 经济基础45

三、 技术基础45

四、  法律基础46

五、 制度基础46

第三节保险与社会经济文化环境47

一、 保险发展与经济发展水平47

二、 保险发展与人口48

三、 保险发展与社会文化环境49

本章小结50

综合练习50

第二篇保 险 合 同第四章保险合同的理论与实务57

第一节保险合同概述58

一、 合同的定义与特征58

二、 保险合同的定义与特征59

三、 保险合同的作用60

第二节保险合同的要素61

一、 保险合同的主体61

二、 保险合同的客体64

三、 保险合同的内容64

第三节保险合同的订立、生效与履行67

一、 保险合同的订立67

二、 保险合同的生效68

三、 保险合同的有效与无效68

四、 保险合同的履行69

第四节保险合同的变更、解除、中止与终止73

一、 保险合同的变更73

二、 保险合同的解除75

三、 保险合同的中止与复效77

四、 保险合同的终止77

第五节保险合同的解释与争议处理78

一、  保险合同的解释原则和方法79

二、 保险合同争议处理的方法80

本章小结82

综合练习83

第五章保险的基本原则86

第一节保险利益原则87

一、 保险利益与保险利益原则87

二、 财产保险的保险利益90

三、 人身保险的保险利益93

第二节最大诚信原则94

一、 最大诚信原则的含义95

二、 最大诚信原则的主要内容96

三、 违反最大诚信原则的法律后果100

第三节近因原则104

一、 近因与近因原则104

二、 近因原则的具体运用105

第四节损失补偿原则106

一、 损失补偿原则的含义及意义106

二、 损失补偿原则的基本内容107

三、 损失补偿原则补偿限制的例外109

第五节损失补偿原则的派生原则110

一、 代位追偿原则110

二、 重复保险分摊原则114

本章小结116

综合练习117

第六章主要保险类型概览118

第一节人身保险119

一、  人身保险的特点与分类119

二、 传统型人寿保险120

三、  创新型人寿保险123

四、 人身意外伤害保险125

五、 健康保险126

第二节财产保险129

一、  财产保险的含义129

二、  狭义财产保险130

三、 责任保险133

四、 信用保险与保证保险134

第三节再保险134

一、 再保险与原保险的比较135

二、 再保险的职能135

三、  再保险的基本形式136

第四节社会保险137

一、 社会保险概述137

二、 社会保险与商业保险的关系138

三、 社会保险的基本内容140

本章小结141

综合练习142

第三篇保 险 经 营第七章保险营销与服务147

第一节保险营销概述148

一、 保险营销的含义与特点148

二、 保险营销的基本原则150

三、 保险营销的基本要素151

四、 保险营销策划156

第二节寿险营销159

一、 寿险营销概述159

二、 寿险营销流程160

三、 寿险公司营销战略163

第三节保险服务171

一、 保险服务的内涵171

二、 我国保险业服务水平现状172

三、 改善和提高保险服务水平174

本章小结176

综合练习176

第八章保险费率与产品定价182

第一节保险费率概述183

一、 保险费和保险费率183

二、 保险费率的构成183

三、 保险费率厘定的原则184

四、 保险费率厘定的一般方法184

第二节保险费率的厘定187

一、 非寿险保险费率的厘定187

二、 人寿保险费率的厘定188

第三节保险产品的定价190

一、 保险产品定价概述190

二、 保险产品定价的方法191

本章小结192

综合练习193

第九章核保与理赔195

第一节保险核保196

一、 核保的含义与作用196

二、 核保的原则与程序197

三、 核保的内容198

第二节保险理赔200

一、 理赔的概念与作用200

二、 理赔的基本原则201

三、 理赔的一般程序201

第三节核保与理赔实务203

一、 核保实务203

二、 非寿险理赔实务206

三、 寿险理赔实务208

本章小结209

综合练习210

第十章保险准备金与保险资金运用213

第一节保险准备金214

一、 保险准备金及其分类214

二、 保险准备金的提取215

第二节保险资金运用概述217

一、 保险资金运用的含义217

二、 保险资金的来源218

三、 保险资金运用的原则219

四、 保险资金运用的意义220

第三节保险资金运用的形式与渠道221

一、 保险资金运用的组织模式及模式选择221

二、 保险资金运用的形式及相关规定222

三、 保险资金运用的渠道224

本章小结226

综合练习227

第四篇保 险 市 场第十一章保险市场的结构与运行231

第一节保险市场概述232

一、 保险市场的含义与基本要素232

二、 保险市场的构成、特征与模式233

第二节保险市场的组织形式235

一、 保险市场的一般组织形式235

二、 我国保险市场的组织形式240

第三节保险市场的供给与需求241

一、 保险市场的供给241

二、 保险市场的需求242

三、 保险市场的供求均衡243

本章小结244

综合练习245

第十二章保险机制及作用252

第一节保险机制的含义253

一、 经济机制与保险机制253

二、 保险机制的微观内容255

第二节保险机制的作用256

一、 对社会经济运行的维护作用256

二、 对社会经济运行的调节作用259

第三节保险机制的运行261

一、 风险选择机制261

二、 损失补偿机制262

三、 资金运用机制262

本章小结263

综合练习264

第十三章保险政策与监管265

第一节保险政策与监管概述266

一、  保险政策概述266

二、 保险监管的含义与原则、目标267

三、 保险监管的体系与机构270

第二节保险监管的主要内容272

一、 偿付能力监管273

二、 市场行为监管274

本章小结276

综合练习276

参考文献284