目录

第一章导论

第一节理财规划概述： 概念与目标

第二节理财规划内容

第三节理财规划原则

第四节理财机构与理财规划师

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第二章理财规划基础

第一节货币时间价值

第二节风险与报酬

第三节家庭资产配置理论

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第三章家庭财务分析与评价

第一节家庭财务分析概述

第二节家庭资产负债表编制与分析

第三节家庭收支储蓄表编制与分析

第四节家庭财务比率分析与评价

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第四章家庭消费支出与筹资规划

第一节家庭日常消费与现金规划

第二节家庭储蓄规划

第三节家庭信用与债务规划

第四节个人住房与筹资规划

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第五章投资规划

第一节投资规划需求分析

第二节投资规划关键步骤

第三节投资规划工具

第四节资产配置规划

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第六章风险管理与保险规划

第一节风险管理

第二节人寿保险规划

第三节年金保险规划

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第七章子女教育投资规划

第一节子女教育投资规划概述

第二节子女教育金需求

第三节教育投资规划流程及留学投资规划

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第八章个人税务规划

第一节个人税务规划概述

第二节个人所得税及税务规划

第三节家庭资产购置税务规划

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第九章婚姻家庭财产规划

第一节婚姻家庭财产规划概述

第二节婚姻家庭财产归属与规划

第三节离婚财产分割与规划

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第十章退休养老规划

第一节薪酬福利与养老制度体系

第二节退休养老概述

第三节退休养老规划影响因素分析

第四节退休养老规划流程

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第十一章财富传承规划

第一节财富传承规划概述

第二节遗产继承

第三节家族信托

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第十二章综合理财规划

第一节综合理财规划概述

第二节家庭财务状况分析与评价

第三节确定理财目标

第四节制订综合理财规划方案

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参考文献