本书分为上下两篇，上篇为财富管理基础篇，从财富、财富观和财富管理的概念入手，以财务管理相关理论为基础，阐述了财富管理的过程与环境。同时，分析了社会上出现的各类财富管理现象，以及心理、财商教育和公益慈善等，是全书的逻辑起点和理论基础。下篇为财富管理业务篇，包括开展财富管理业务的机构，提供的产品与服务、财富管理的市场、客户以及财富管理发展新趋势，最后介绍了财富管理的风险与监管以及国内外注明的财富管理中心。这一篇是全书的主体部分，构建了财富管理业务的整体框架。

白光昭，山东工商学院党委书记，研究生学历，博士学位，具有丰富的财富管理实践经验和较高的财富管理理论水平。2008-2017年担任青岛市金融办主任，在其任内，青岛市财富管理金融综合改革试验区于2014年经国务院审批正式设立，该试验区是我国**的全国性财富管理试验区。曾在《中国金融》等杂志上发表与财富管理相关的学术论文10余篇，2014年主编、出版了《财富管理概论》。

前言 现代意义的财富管理，起源于18世纪的欧洲，盛行于20世纪的美国，21世纪以来在亚太地区不断发展，成为风靡全球的支柱性金融业务。我国自改革开放以来，经济快速增长，社会财富不断增加，居民对财富管理的需求也与日俱增。同时，我国的金融市场逐渐完善，创新产品层出不穷，促使财富管理市场蓬勃发展，目前已经成为金融机构业务竞争的焦点。2019年，我国银行、信托、基金、证券、保险和期货等各类金融机构财富管理总额超过100万亿元人民币，且有进一步上升的趋势。 虽然近些年我国财富管理行业发展较快，但总体仍处于初级阶段，与国外差距明显；突出表现为市场潜力大而专业人才不足，相关的理论、政策亟待完善，不能够对财富管理发展形成强有力的智力支持。为满足社会发展对财富管理人才的需求，同时为响应国家“双一流”建设的号召，坚持合理定位、差别化发展的办学思路，山东工商学院确定了以“财富管理”为特色的建设目标。2018年12月，学校印发了《关于加强财富管理特色建设的意见》；2019年6月，下发了《关于印发〈山东工商学院财富管理特色建设实施办法〉的通知》。围绕特色建设，山东工商学院推出了一系列措施，包括特色课程、特色课题研究、财商讲座、“财商教育月”、对外合作办学以及与金融机构的合作交流等活动。编写“新时代财商教育系列教材”，是推动财富管理特色课程建设的重要一环，而《财富管理学》是系列教材的第一本，也是基础。 财富管理学是在金融学、管理学、法学等学科基础上建立起来的新兴学科，其内涵和外延仍在不断发展之中。虽然学科框架尚未完全确定，但其综合性、包容性的特点已经得到学界和业界认可。因此，本书的...