"《投资理财》根据投资理财业务实际工作对于人才素质的要求及当前职业教育“三教”改革的内在要求进行编写。教材内容包括：投资理财所需要准备的基础知识；主要理财产品的特点、功能及理财操作技能；各种专项理财规划业务流程和方法；整个理财规划服务流程和理财方案的制定、执行和监控等。为了体现教材职业能力素质养成的宗旨，教材侧重于理财业务必备的财经基础知识及专项理财规划和服务流程的实务操作。 本书适合金融类应用型本科、高职学生专业学习使用，也适合从事财经类工作的从业人员业余自修及社会其他群体提升自身金融素养使用。 "

"杨雅琴甘肃财贸职业学院会计金融学院副教授、经济学硕士。毕业于兰州大学统计学专业（经济学学士学位）、东北财经大学金融学专业（经济学硕士学位）。长期担任“投资理财”“商业银行综合柜台业务”“统计学”等金融专业多门专业课程的理论与实训教学工作。先后主编、参编《企业经济活动分析》等多部专业课教材，并主持、参与《金融法规》等多门数字资源课程的开发。主持、参与多项科研课题的研究工作，公开发表学术论文多篇。"

----------------------- Page 1----------------------- 前 言 随着我国进入全面建成社会主义现代化强国新的历史阶段,产业升级和经济 转型对于技能人才的需求越来越迫切。 职业教育应当肩负起培养高素质技能人 才的时代重任。继2017年9月时任教育部部长陈宝生在《人民日报》发表题为 《努力办好人民满意的教育》署名文章并提出“课堂革命”的概念之后,2020年9 月30 日,教育部等部门正式发布了《职业教育提质培优行动计划(2020—2023 年)》,这意味我国职业教育进入了提质培优、增值赋能新时代。这对职业教育的 基本构成要素———教师、教材、教学———提出了更高的要求。 随着我国经济持续增长,居民收入不断提高,人们的理财意识被唤醒,理财市 场发展迅速。金融行业经营模式发生了很大的变化,投资理财及资产管理业务占 据着越来越重要的地位,理财业务的发展对于理财规划专业人才提出了更高的要 求。我们根据《中华人民共和国职业分类大典》中对理财业务人员的专业要求及 教育部高职院校教学标准,编写了《投资理财》工作手册式教材。 ...